遺囑效力爭議？受益人必知：如何判斷遺囑是否有效

遺囑，是逝者留給世人最後的叮嚀，也是財產分配的重要依據。然而，當您身為遺囑受益人，卻對這份遺囑的有效性存有疑問時，該如何是好？「這份遺囑真的有效嗎？」、「立遺囑的長輩當時頭腦清楚嗎？」這些疑問，可能讓您感到困惑與不安。律點通將帶您了解，台灣法律如何判斷一份遺囑是否具備法律效力，特別是關於「遺囑能力」的關鍵眉角。

遺囑能力是什麼？為何重要？

遺囑能力，簡單來說，就是法律上認可一個人能有效立下遺囑的資格。它確保了遺囑是出於立遺囑人真實且自由的意願。台灣《民法》對此有明確規定：

• 《民法》第1186條：此條文確立了遺囑能力的基本門檻，規定「無行為能力人，不得為遺囑。限制行為能力人，無須經法定代理人之允許，得為遺囑。但未滿十六歲者，不得為遺囑。」這表示年滿16歲且非無行為能力人即可立遺囑。

• 《民法》第75條：對於成年人遺囑能力的判斷，此條文更為關鍵。

《民法》第75條：「無行為能力人之意思表示，無效；雖非無行為能力人，而其意思表示，係在無意識或精神錯亂中所為者亦同。」

白話解釋：即使成年人未受監護宣告，原則上被視為有行為能力，但若其在立遺囑當下，處於無意識或精神錯亂狀態，導致其對自身行為或其效果欠缺正常判斷、識別及預期之精神能力，那這份遺囑的意思表示仍屬無效。這意味著法院會嚴格審查立遺囑人於立遺囑的那個特定時間點的精神狀態。

關鍵時刻：立遺囑當下的「精神狀態」

法院在判斷遺囑人是否處於「無意識或精神錯亂」狀態時，並非僅以其是否受監護宣告為唯一標準。即使未受監護宣告，若有證據證明其在立遺囑時，心智能力有缺陷，欠缺正常判斷、識別及預期之精神能力，則其遺囑仍可能被認定無效。

實務上，法院會綜合考量以下因素：

• 醫療診斷證明與病歷：例如失智症的診斷、簡易心智量表（MMSE）分數、臨床失智評量表（CDR）分數、腦部檢查報告等，特別會關注診斷時間與立遺囑時間的關聯性及病情進展。
• 護理紀錄與日常生活表現：護理之家或居家照護的紀錄，可反映遺囑人日常的認知、記憶、定向力、語言表達及生活自理能力。
• 證人證詞：包括醫師、護理人員、公證人、代筆人、見證人及其他親友的證詞，用以佐證遺囑人於立遺囑時的意識狀況、溝通能力及對遺囑內容的理解程度。
• 遺囑作成過程的錄音錄影：雖然非法定要件，但若有錄影，可直接呈現遺囑人於立遺囑時的實際表現，如是否能清晰口述、是否理解問題、有無受威嚇或引導等。

遺囑作成方式的「實質要求」：不只看形式

遺囑是法律上非常嚴謹的行為，必須符合《民法》規定的特定方式，例如公證遺囑或代筆遺囑。若未符合法定方式，遺囑也可能無效。

以代筆遺囑為例， 《民法》第1194條對其方式有明確規範：

《民法》第1194條：「代筆遺囑，由遺囑人指定三人以上之見證人，由遺囑人口述遺囑意旨，使見證人中之一人筆記、宣讀、講解，經遺囑人認可後，記明年、月、日及代筆人之姓名，由見證人全體及遺囑人同行簽名，遺囑人不能簽名者，應按指印代之。」

白話解釋：「口述遺囑意旨」及「經遺囑人認可」是代筆遺囑的核心要件。這要求遺囑人能清晰表達其意願，並理解代筆人筆記、宣讀、講解的內容，進而親自確認認可。若遺囑人因心智缺陷無法口述或認可，即使形式上有人代筆簽名，遺囑仍可能因不符法定方式而無效。

案例故事：從法院判決看遺囑無效的眉角

以下透過兩個實際案例改編的故事，讓您更了解法院如何判斷遺囑的有效性：

故事一：失智長輩的遺囑，為何被判無效？

王奶奶因失智症日益嚴重，家人擔心其身後事，便協助她在2019年立了一份自書遺囑。然而，事後其他繼承人提出質疑，並提出王奶奶的醫療紀錄，顯示她從2016年起就患有輕度失智，到立遺囑時已接近中度失智。更關鍵的是，當時錄下的影片顯示，王奶奶在書寫遺囑時，多次表示眼睛花、看不清字、頭暈，甚至問：「不動產是什麼？」、「為什麼要寫？」且有旁人在旁引導。

法院判決與啟示：法院審理後認為，王奶奶因失智症導致心智能力缺陷，欠缺正常判斷能力，在未明瞭遺囑內容及目的下書寫，依《民法》第75條規定，這份自書遺囑應屬無效。

啟示：這個案例強調了立遺囑當下的精神狀態是判斷遺囑能力的核心。即使是自書遺囑，若遺囑人無法真正理解內容或受外力不當影響，仍可能被認定無效。醫療診斷（失智程度）與現場錄影（行為表現）是關鍵證據。

故事二：代筆遺囑的「口述」，點頭搖頭算數嗎？

李先生因中風後失語症，雖然意識尚存，但語言表達能力嚴重受損，無法完整說出一個句子。家人為他請來代筆人製作遺囑，代筆人透過提問，李先生僅能以點頭、搖頭或發出簡單聲音回應。遺囑內容便依據這些回應被記錄下來。

法院判決與啟示：法院審理後認定，李先生當時並未親自在見證人全程見證下，以言語口頭陳述自己之遺囑意旨。他對提問所為的點頭、搖頭、簡單單字甚或聲音之回應，均不得解為是李先生的「口述」。因此，這份代筆遺囑因不符《民法》第1194條所定的法定方式而無效。

啟示：本案明確指出，代筆遺囑的「口述遺囑意旨」要求遺囑人能以言語清晰表達其意願，而非僅以點頭、搖頭或簡單附和來回應引導式問題。若遺囑人因病欠缺語言能力，即使意識尚存，也可能因不符法定要件而導致遺囑無效。

受益人權益保障：您可以怎麼做？

當您對一份遺囑的有效性產生疑慮時，以下是您可以採取的步驟：

• 仔細檢視遺囑內容與形式：確認遺囑的種類（自書、代筆、公證等），並比對其是否符合《民法》對該類遺囑的法定方式要求。例如，見證人資格是否符合規定、是否有遺囑人親簽或按指印等。
• 回溯立遺囑當時的狀況：這是判斷遺囑能力的核心。您可以嘗試收集遺囑人當時的醫療紀錄（如失智症診斷、病歷、簡易心智量表分數、臨床失智評量表分數）、護理紀錄、親友證詞，以及是否有錄音錄影等，這些都能幫助還原當時的精神狀態。
• 特別留意「不當影響」 ：遺囑必須是遺囑人自由意志的展現。若有證據顯示遺囑人受脅迫、詐欺、不當引導或利用其心智脆弱而影響其意願，遺囑也可能因此無效。

重要提醒：在法律訴訟中，主張遺囑無效的一方，需要提供充分的證據來證明遺囑人在立遺囑當時欠缺遺囑能力。因此，事前的證據收集至關重要。

結論：守護逝者真意，保障自身權益

理解遺囑能力的判斷標準，是保障您自身權益的第一步。當您對遺囑的有效性有疑慮時，透過收集相關證據、比對法律規定，您將能更清楚地判斷是否需要採取進一步行動。這不僅是為了您的權益，更是為了讓逝者的最後心願，能真正被尊重與實現。希望這篇文章能幫助您釐清疑惑，守護您應有的權益。