加密貨幣交易惹官司？被告必知法條與自保關鍵

加密貨幣交易惹官司？被告必知法條與自保關鍵

近年來，加密貨幣的熱潮席捲全球，但隨之而來的詐騙與洗錢案件也層出不窮。如果您是加密貨幣投資者，不幸捲入相關訴訟，甚至成為被告，是否感到茫然無措？別擔心，律點通將透過這篇文章，為您深入解析台灣司法實務如何看待虛擬貨幣犯罪，並提供您在面對指控時，應有的法律知識與實用應對之道。

釐清案情：虛擬貨幣犯罪常見法條

在台灣，涉及虛擬貨幣的詐欺與洗錢案件，通常會牽涉到以下幾部重要的法律條文：

刑法

• 《刑法》第339條 (詐欺取財罪)：這是詐騙案件的基礎條文，指行為人以欺騙手段使人交付財物。在虛擬貨幣詐欺中，常見詐騙集團假借投資名義，誘騙被害人匯款或交付現金，再將款項轉為虛擬貨幣。

• 《刑法》第339條之4 (加重詐欺取財罪)： 當詐欺行為符合特定加重情節時適用，例如「三人以上共同犯之」或「以電子通訊、網際網路等傳播工具對公眾散布」。由於虛擬貨幣詐欺多透過網路進行且常為集團犯罪，因此大多數案件會被認定為加重詐欺，刑責也更重。

《刑法》第339條之4：「犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。」

• 《刑法》第55條 (想像競合犯)：如果您的行為同時觸犯了多個罪名（例如同時涉及詐欺與洗錢），法院會依此條文「從一重處斷」，也就是選擇刑責較重的罪名來判決。

• 《刑法》第38條之1 (犯罪所得沒收)：法院會宣告沒收犯罪所得的財物或財產利益。即使是虛擬貨幣，若被認定為犯罪所得，也可能被沒收或追徵其等值金額。

洗錢防制法

• 《洗錢防制法》第2條 (洗錢定義)： 虛擬貨幣因其匿名性和跨境特性，常被用於隱匿詐欺所得，製造金流斷點，這就符合洗錢行為的定義。將詐欺款項轉換成虛擬貨幣並轉移，是典型的隱匿或掩飾犯罪所得來源的行為。

《洗錢防制法》第2條：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」

• 《洗錢防制法》第19條 (洗錢罪)：對實施洗錢行為者處以刑罰。新法已提高刑度，並依洗錢金額區分不同刑度，顯示國家對洗錢犯罪打擊力度的加強。

• 《洗錢防制法》第25條 (洗錢財物沒收)：即便洗錢的財物不屬於行為人所有，也應宣告沒收。這對於您可能僅是協助轉移虛擬貨幣，但並未實際持有贓款的情況，仍可能面臨沒收或追徵。

組織犯罪防制條例

• 《組織犯罪防制條例》第3條 (參與犯罪組織罪)：如果虛擬貨幣詐欺或洗錢行為是由具有持續性、牟利性及結構性的犯罪組織所為，且您參與其中，即使只是擔任「收簿手」或「車手」，也可能被認定為參與犯罪組織，面臨更重的刑責。

關鍵概念：法院如何認定您的「故意」？

在虛擬貨幣案件中，您可能會辯稱不知情或僅為合法交易，但法院實務上常以「不確定故意」來認定您的犯意。所謂不確定故意，是指您對於構成犯罪的事實，預見其發生而其發生並不違背您的本意者。

法院會綜合考量以下因素來判斷：

• 報酬與勞務不對等：從事輕鬆工作卻獲得與常情不符的高額報酬。
• 交易對象不明：與素未謀面、真實身份不詳之人進行大額交易。
• 交易模式異常：例如，對方已有虛擬貨幣購買管道卻仍要求透過迂迴方式進行交易。
• 對風險的認知：您是否曾質疑交易的合法性、是否知悉提供帳戶可能被凍結或涉及犯罪。
• 社會經驗與智識程度：一般成年人應知悉詐欺犯罪猖獗，虛擬貨幣常被利用。
• 未盡查核義務 (KYC)：若自稱幣商，但未進行充分的客戶身份驗證，或交易模式與合法交易所不符。

實務案例：從故事中學習

案例一：小劉的「輕鬆賺」陷阱

小劉在網路上看到一個「輕鬆賺錢」的機會，對方要求他提供自己的銀行帳戶，代收一些不明款項，然後再將款項轉換成比特幣轉到指定的電子錢包，並承諾給予高額佣金。小劉雖然曾質疑對方「這會不會是贓款？變成我在幫你們洗錢？」，但為了賺快錢還是同意了。即使後來發現匯款單據有異，他仍繼續配合。最終，這些款項被證實是詐騙所得，小劉也因此被法院認定為具有不確定故意，構成三人以上共同詐欺取財罪及洗錢罪。法院認為，小劉將來源不明的款項轉換成虛擬貨幣並轉出，正是製造了金流斷點，意圖隱匿犯罪所得的去向。

案例二：小林幣商的自保之路

一位名叫小林的虛擬貨幣投資者，平時會進行個人場外交易。某次，他被檢察官指控與詐欺集團勾結，假扮幣商詐取他人款項。然而，小林在交易過程中，有確實地對交易對象進行了一定程度的客戶身分驗證（KYC），並且在交易完成後，也確實履行了買賣虛擬貨幣的契約義務。法院審理後認為，檢察官提出的證據不足以證明小林與詐欺集團有犯意聯絡，且無法排除詐欺集團是利用小林在平台刊登的合法廣告資訊，才讓被害人向小林購買虛擬貨幣。由於小林已盡到個人幣商的查核義務，且檢察官無法提出確鑿證據證明其主觀犯意，最終小林被判無罪。

這兩個案例告訴我們，主觀犯意的認定至關重要。如果您能證明自己已盡到合理查核義務，且並無參與詐欺或洗錢的故意，將有助於證明清白。

給加密貨幣投資者的實用建議

面對複雜的虛擬貨幣法律風險，以下是給您的實用建議：

• 警惕不合理報酬：任何聲稱「錢多、輕鬆、簡單賺」的工作機會，或提供高於市場行情的虛擬貨幣交易報酬，都應提高警惕，極可能涉及不法。
• 務必了解交易對象與資金來源：進行虛擬貨幣場外交易時，務必對交易對象進行充分的身份驗證（KYC），並確認資金來源的合法性。避免與素未謀面、身份不明之人進行大額交易。
• 保護個人帳戶資訊：切勿將個人銀行帳戶、虛擬貨幣交易平台帳號、密碼、提款卡、SIM卡等重要資料提供給他人使用，即使是親友也應謹慎，以免淪為詐欺或洗錢的人頭帳戶。
• 保留完整交易紀錄：進行任何虛擬貨幣交易時，應保留所有對話紀錄、交易明細、匯款憑證等，以備不時之需，作為證明自身清白的證據。
• 警惕「金流斷點」風險：任何將法定貨幣轉換為虛擬貨幣並轉移至不明錢包的行為，都可能被認定為製造金流斷點的洗錢行為，即使自稱幣商也可能被追究法律責任。

結論

虛擬貨幣的特性確實為犯罪追查帶來挑戰，但台灣司法實務已逐步建立起一套應對機制。身為加密貨幣投資者，務必提升自身法律意識，了解相關風險，並在交易時保持高度警惕。唯有如此，才能在享受虛擬貨幣帶來便利的同時，有效保護自身權益，避免無端捲入法律糾紛。