虛擬貨幣詐欺洗錢案：被告自保指南與法律解析

您是否正因虛擬貨幣案件而深陷困境？

在數位時代，虛擬貨幣的普及也讓它成為不法集團利用的工具。如果您不幸捲入網路詐欺或洗錢案件，甚至被列為被告，想必心中充滿疑惑、焦慮。別擔心，律點通將為您深入淺出地解析這些案件中常見的法律問題，幫助您了解自身處境，並提供實用的應對建議。

釐清指控：您可能面臨的法律條文

當您被指控涉及虛擬貨幣相關的詐欺或洗錢犯罪時，檢警通常會引用以下重要的法律條文：

• 《刑法》第13條 (故意)：

《刑法》第13條：「行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者，為故意。」、「行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，以故意論。」 這條法律定義了犯罪的「故意」。即便您聲稱「不知情」，法院仍可能根據您的行為判斷您是否「預見」犯罪可能發生，且「不違背您本意」，也就是俗稱的「不確定故意」。這在虛擬貨幣案件中尤其關鍵，因為許多被告會辯稱自己只是「幫忙」或「賺取報酬」。

• 《刑法》第28條 (共同正犯) 與 第30條 (幫助犯)： 如果您與他人有共同的犯罪計畫，即使只是提供帳戶、提領款項或協助虛擬貨幣轉換，都可能被視為「共同正犯」。若您並非主謀，但提供了幫助，則可能構成「幫助犯」，刑責會比正犯輕，但仍需負擔刑事責任。

• 《刑法》第339條之4 (加重詐欺取財罪)： 許多虛擬貨幣詐欺案件因涉及三人以上共同犯罪，或利用網路、社群媒體等工具散布，會被認定為「加重詐欺」，刑責較一般詐欺更重。

• 《洗錢防制法》第19條 (一般洗錢罪)：

《洗錢防制法》第19條：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。」 將詐欺所得的款項轉換成虛擬貨幣，並轉移到其他電子錢包，這種行為會被視為「掩飾或隱匿犯罪所得去向」，構成洗錢罪。虛擬貨幣的匿名性，使其常被詐欺集團用於製造金流斷點。

• 《刑法》第55條 (想像競合犯) 與 第38條之1 (犯罪所得之沒收)： 若您的行為同時觸犯多個罪名（例如同時構成詐欺和洗錢），法院會從刑度最重的罪名來處罰。此外，您因犯罪所獲得的財物或財產利益，都可能被法院宣告沒收。

法院如何認定「不知情」？兩個案例告訴您

許多被告會說自己「不知情」，但法院在判斷您是否有「不確定故意」時，會綜合考量多種因素。以下透過兩個匿名化的情境案例，讓您更了解法院的判斷邏輯：

案例一：小陳的「幣商」夢碎

小陳，一位大學肄業的年輕人，自稱是虛擬貨幣泰達幣的「個人仲介」。他透過網路接單，幫人把錢換成泰達幣，並收取微薄佣金。有一次，他收到一筆款項，並按照對方指示提領現金交給一位陌生人，看似平常的交易，卻是詐欺集團的洗錢手法。小陳辯稱他只是賺取手續費，並不知道這些錢是詐欺款項。然而，法院認為，小陳作為成年人，應知虛擬貨幣交易的高風險及匿名性，且他從未對交易對象的身份或資金來源進行任何查證，就放任不明資金自由移轉。這種「睜一隻眼閉一隻眼」的態度，被法院認定具有洗錢的「不確定故意」。

給您的啟示： 即使您只是「幫忙」或「賺取佣金」，若交易模式異常（例如陌生人要求代收代付、報酬異常優渥），且您未盡到基本的查證義務，法院仍可能認定您有犯意。

案例二：阿美的「代收代付」陷阱

阿美因經濟壓力，在網路上認識了一位自稱「大陸籍人士」，對方請她提供金融帳戶代收匯款，再代為購買比特幣轉到指定錢包，並承諾給予佣金。阿美一開始曾因覺得可疑而拒絕，但後來為了錢還是同意了。在交易過程中，她發現匯款單據有異，但仍選擇繼續交易。最終，這些錢被證實是詐欺所得。法院認為，阿美曾產生疑慮卻未停止，且為圖利而無視顯著風險，顯示她對代收不明款項可能涉及詐欺、洗錢有所預見，卻仍容任犯罪結果發生，因此認定她具有不確定故意，構成加重詐欺及洗錢罪。

給您的啟示： 即使您曾有過疑慮，但若為了金錢或其他利益，仍然繼續進行可疑交易，法院會認為您對犯罪結果的發生抱持「無所謂」的心態，仍可能構成犯罪。

當您成為被告，該怎麼辦？

1. 保持冷靜，釐清事實： 仔細回想所有交易細節、對話內容、時間點、涉及人物，盡可能還原事件經過。越清晰的記憶，越有助於您整理思緒。
2. 收集並保留所有證據： 包括對話紀錄（LINE、Messenger、Telegram等）、匯款單據、交易明細、虛擬貨幣錢包地址、交易平台截圖、任何能證明您與對方關係或交易目的的文件。這些都是您自清的重要依據。
3. 切勿湮滅證據或串供： 任何試圖破壞證據或與他人串供的行為，都可能被視為妨礙司法，反而讓您的處境更加不利。
4. 誠實面對，謹慎發言： 在偵查或審判過程中，請誠實說明您所知的事實，但對於不確定的部分，請明確表示不確定。避免在壓力下做出不利於自己的陳述。

結論：面對指控，積極應對是關鍵

捲入虛擬貨幣犯罪案件，確實令人心力交瘁。然而，了解相關法律條文、法院的判斷標準，並積極準備應對，是您維護自身權益的重要一步。請記住，每個案件都有其獨特性，沒有放之四海皆準的答案。透過全面釐清事實、妥善保存證據，您才能在司法程序中為自己爭取最大的權益。