網路詐騙被告？釐清法律責任與自保關鍵指南

網路詐騙被告？釐清法律責任與自保關鍵指南

您是否突然收到警局通知，或發現自己的銀行、虛擬貨幣帳戶成了「警示帳戶」，然後被告知捲入網路詐騙案件，甚至成了被告？面對突如其來的法律問題，想必您感到徬徨無助、焦慮萬分。別擔心，律點通理解您的處境。這篇文章將以台灣的法律角度，為您解析網路詐騙案件中被告可能面臨的法律問題，並提供實用的應對策略，助您釐清責任、保護自身權益。

釐清您的處境：為何成為被告？

網路詐騙案件錯綜複雜，您可能因為各種原因而被牽連，最常見的便是帳戶被利用成為「人頭帳戶」，或是因為虛擬貨幣交易而捲入金流。了解您可能面臨的法律風險，是自保的第一步。

1. 詐欺與洗錢的法律界線

在網路詐騙案件中，最常涉及的罪名是 《刑法》第339條第1項的詐欺取財罪，這是詐騙集團用來騙取他人財物的基礎罪名。而您可能被指控的，往往是協助詐騙集團處理不法所得的洗錢罪。

**《洗錢防制法》第14條第1項（一般洗錢罪）**規定：

「有第2條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。」

這裡提到的「洗錢行為」，依據 《洗錢防制法》第2條，是指：

「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」

簡單來說，如果您協助詐騙集團轉移、隱藏犯罪所得，例如將錢轉入多個帳戶、購買虛擬貨幣再轉移等，就可能被認定為洗錢。

2. 提供帳戶的風險：人頭帳戶罪

近年來，為了更有效打擊人頭帳戶，《洗錢防制法》新增了第19條第1項，明確針對無正當理由提供帳戶的行為予以處罰：

《洗錢防制法》第19條第1項：「無正當理由交付、提供帳戶或帳號予他人使用者，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金。其無正當理由交付、提供虛擬通貨平台及交易業務事業或第三方支付服務業之帳戶、帳號予他人使用者，亦同。」

這表示，即使您只是「無正當理由」地提供了銀行帳戶、虛擬貨幣帳號給他人使用，即使沒有直接參與詐騙或洗錢，也可能構成此罪。司法實務會審酌您是否明知或可得而知帳戶將被用於不法用途，例如因為高額報酬誘惑而提供帳戶。

3. 警示帳戶的性質：公權力行為

當您的帳戶被列為「警示帳戶」，這並非受害者或任何私人所能決定，而是司法警察機關依職權所為的公權力行為。其目的是阻斷詐騙資金流出，並協助偵查。因此，若有幣商或其他人主張因您報案導致其帳戶被警示而要求賠償，這在法律上站不住腳，因為警示帳戶的設定是警方依法判斷的結果，與您的報案行為無關。

4. 定型化契約的陷阱：顯失公平則無效

有些情況下，您可能曾與幣商或其他方簽署「交易聲明書」或類似的定型化契約，其中可能包含要求您承擔帳戶被警示的賠償責任，或限制您報案權利的條款。依據 《民法》第247條之1：

《民法》第247條之1第2款、第3款：「依照當事人一方預定用於同類契約之條款而訂定之契約，為左列各款之約定，按其情形顯失公平者，該部分約定無效：二、加重他方當事人之責任者。三、使他方當事人拋棄權利或限制其行使權利者。」

法院實務上會綜合考量雙方議約能力、資訊對等性等因素。若契約條款顯然加重您的責任或限制您的權利，且您無磋商餘地，該條款可能被認定為「顯失公平」而無效。這對被告而言，是重要的防禦依據。

真實案例，給您參考：

以下兩則真實案例，或許能幫助您更理解自身處境：

案例一：小陳的報案困境 - 報案會被告嗎？

小陳（受害者）在虛擬貨幣交易中遭到詐騙，他向警方報案後，導致與他交易的幣商帳戶被警示。沒想到，幣商反過來向小陳提告，要求他賠償營業損失，理由是小陳報案導致其帳戶被警示，違反了他們之間「交易聲明書」中報案前須先聯繫幣商的約定。

法院判決： 法院駁回了幣商的請求。法院認為，該「交易聲明書」限制了小陳的合法報案權利，並將警方依職權判斷的警示結果歸責於小陳，顯然加重了小陳的責任。考量到虛擬貨幣交易中，買方（小陳）的議約能力通常較弱，且該聲明書屬於定型化契約，缺乏磋商餘地，因此認定相關賠償條款「顯失公平」而無效。同時，小陳向警方詳實說明受騙過程，帳戶被警示是警方依法裁量的結果，並非小陳有故意或過失。

給您的啟示： 這個案例說明，作為受害者或被牽連的民眾，您有權利依法報案。警示帳戶是公權力行為，他人不能因此將責任轉嫁給您。

案例二：阿翰的虛擬幣轉帳 - 為什麼會變洗錢？

阿翰（被告）收到詐騙集團轉入其銀行帳戶的款項後，在短短幾分鐘內，就將這筆錢用來購買虛擬貨幣，並迅速轉移到詐騙集團指定的虛擬貨幣地址。阿翰辯稱這是正常的虛擬貨幣交易，為了賺取差價。然而，他無法提出證明顯示這筆虛擬貨幣轉給了聲稱的買方。

法院判決： 法院認定阿翰構成 《洗錢防制法》第19條第1項後段的洗錢罪。法院認為，阿翰在極短時間內將款項轉匯並購入虛擬貨幣，且無法提出合理的交易解釋，與一般虛擬貨幣交易習慣不符。這顯示他主觀上應已知悉款項為詐騙所得，並以此方式掩飾、隱匿詐欺所得的去向。

給您的啟示： 這個案例提醒您，即使您聲稱是進行正常交易，但如果金流異常（如：短時間內快速轉移、無法合理解釋來源或去向），特別是涉及虛擬貨幣的快速轉換，都可能被司法機關認定為協助洗錢的行為。保護自身權益的關鍵在於能提出證據，證明您是無辜的，且對資金來源去向不知情或有正當理由。

網路詐騙被告的自保三步驟

如果您不幸成為網路詐騙案件的被告，請務必採取以下行動：

1. 冷靜下來，釐清狀況： 首先，不要慌張。仔細閱讀警方或檢察官的通知書，了解您被指控的罪名、案由和相關資訊。回想整個事件的經過，包括您是如何與對方接觸、資金如何流動、是否有簽署任何文件等。務必記下所有細節。

2. 完整保存所有證據： 這點至關重要。任何能證明您清白的資料都應妥善保存，包括：

• 所有通訊軟體（如LINE、Telegram、Facebook Messenger）的對話紀錄，從頭到尾不要遺漏。
• 銀行匯款單據、轉帳紀錄，或虛擬貨幣的交易紀錄、錢包地址等。
• 任何您與詐騙集團或相關人員的合約、聲明書、文件等。
• 所有能證明您不知情、無辜受騙或被利用的旁證，例如：您曾向他人求證的對話、您被詐騙集團誤導的證據等。

3. 積極配合調查，據實陳述： 在警詢或偵訊時，請您務必據實陳述，將您所知的事實完整告知。即使您感到害怕或困惑，也不要編造故事或隱瞞重要資訊，因為任何前後不一的說詞都可能對您不利。詳細說明您與詐騙集團接觸的過程、如何被誘騙、資金如何流向等。強調您對詐騙情事毫不知情，或是您自己也是受害者。您的積極配合與誠實，是爭取清白的重要一步。

結語

成為網路詐騙被告，無疑是個沉重的打擊。但請記住，這不代表您就是有罪的。台灣的法律制度注重證據，只要您能冷靜面對、妥善準備，並積極配合調查，釐清事實，就有機會證明自己的清白。這條路或許艱辛，但請保持信心，勇敢面對。