詐欺案被控組織犯罪？解析認定標準與您的權益

詐欺案被控組織犯罪？理解您的法律處境

當您被捲入詐欺案件，除了詐欺罪本身，檢察官有時還會以「組織犯罪」來起訴。這聽起來可能很嚴重，也讓許多人感到困惑和害怕。究竟，什麼是「犯罪組織」？您只是提供帳戶或擔任車手，也會被認定為組織成員嗎？

別擔心，律點通將透過這篇文章，用白話的方式為您解析台灣法律對於詐欺集團構成「犯罪組織」的認定標準，以及這對您的案件可能造成的影響。

什麼是「犯罪組織」？法律怎麼說？

在台灣，認定一個集團是否為「犯罪組織」，主要依據的是《組織犯罪防制條例》：

《組織犯罪防制條例》第2條：犯罪組織的定義

「本條例所稱犯罪組織，指三人以上，以實施強暴、脅迫、詐術、恐嚇為手段或最重本刑逾五年有期徒刑之刑之罪，所組成具有持續性或牟利性之有結構性組織。前項有結構性組織，指非為立即實施犯罪而隨意組成，不以具有名稱、規約、儀式、固定處所、成員持續參與或分工明確為必要。」

白話來說，一個詐欺集團會被認定為「犯罪組織」，必須符合幾個條件：

• 人數要夠： 至少三人以上。
• 手法或目的： 以「詐術」為手段，或從事「最重本刑超過五年」的犯罪（例如加重詐欺罪）。
• 有組織性： 這點最關鍵。它必須是「持續性」或「牟利性」的「有結構性組織」。
• 持續性： 指這個組織不是只做一次案子就解散，而是會持續運作一段時間。
• 牟利性： 指他們的目的就是為了賺錢。
• 有結構性： 這裡法律特別說明，它不一定要有名稱、規章、固定地點，甚至成員不一定要長期參與或分工很明確。重點是，它不是臨時隨意組成的，而是有一定程度的策劃和協調。即使是網路詐欺，成員互不認識，但只要有明確分工（如話務手、車手、水房），仍可能被認定有結構性。

《組織犯罪防制條例》第3條第1項：不同角色的刑責

「發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣一億元以下罰金；參與者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。」

這條文清楚區分了兩種角色：

• 發起、主持、操縱或指揮者： 他們是組織的核心，負責發號施令、統籌全局，刑責較重。
• 參與者： 一般聽從指令、實際行動的成員。這類成員如果「情節輕微」，甚至有機會減輕或免除刑責。這對許多只是提供帳戶或擔任車手的被告來說，是非常重要的空間。

加重詐欺與洗錢罪：詐欺集團的常見罪名

除了組織犯罪外，詐欺集團的成員通常還會被控以下罪名：

• 《刑法》第339條之4第1項第2款：加重詐欺罪
• 當三人以上共同實施詐欺行為時，就會構成此罪，刑責比普通詐欺重，處一年以上七年以下有期徒刑。
• 《洗錢防制法》第2條與第14條第1項：洗錢罪
• 當詐騙所得透過轉帳、提領等方式被處理，以隱匿來源或去向時，就可能構成洗錢行為。這是為了讓不法所得看起來合法。洗錢罪處七年以下有期徒刑，得併科新臺幣五百萬元以下罰金。

《洗錢防制法》第14條第1項：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，得併科新臺幣五百萬元以下罰金。」

想像競合犯：一行為觸犯數罪名

在詐欺案件中，您可能同時被控參與犯罪組織罪、加重詐欺罪、洗錢罪等。這時候，法院會根據《刑法》第55條的「想像競合犯」原則處理：

《刑法》第55條：「一行為而觸犯數罪名者，從一重處斷。但不得科以較輕罪名所定最輕本刑以下之刑。」

簡單來說，如果您的某個行為同時觸犯了多個罪名，法院會從中選擇刑責最重的那條來判，而不是數罪併罰。這對被告來說是避免重複評價的重要原則。

實務案例解析：車手到底算不算組織成員？

讓律點通用一個大家最常遇到的「車手」案例來說明：

小陳的困境：

小陳因為缺錢，在網路上看到一份「跑腿提款」的工作，心想只是幫忙領錢應該沒什麼。他確實也去提領了幾次款項，但對於整個詐騙集團的運作、上游是誰、集團會持續多久，他都一無所知。當檢察官以「參與組織犯罪」起訴他時，小陳感到非常震驚。

法院怎麼看？

在類似的案件中，法院會仔細審查：

• 集團真的有「組織性」嗎？ 法院不會只看小陳知不知道，而是會整體觀察這個詐騙集團是不是真的有「持續性」和「結構性」？例如，他們是否有明確分工（話務手、水房、收簿手），金流是否複雜且環環相扣，詐騙手法是否一致且長期運作？如果集團確實符合這些條件，即使小陳是邊緣成員，仍可能被認定為「犯罪組織」。
• 小陳有沒有「參與組織」的故意？ 這是關鍵！法院會要求檢察官提出證據，證明小陳不僅是幫忙提款，而是「知道」他加入的是一個有持續性、有結構的犯罪組織，並且有「意圖」要參與其中。如果證據只能證明小陳單純提款，對整個集團的組織架構、長期運作完全不知情，那麼法院可能難以認定他有參與「組織犯罪」的故意，而僅構成加重詐欺的共犯。

案例啟示：

這個案例告訴我們，即使是擔任車手這類邊緣角色，仍有可能被認定為犯罪組織的參與者。然而，關鍵在於檢察官能否證明您對整個組織的「持續性」與「結構性」有所認識，並有「加入」的意圖。如果您的參與情節輕微，對組織核心運作不了解，這將是辯護的重要方向。

給詐騙被告的實用建議

1. 理解自身角色與處境： 清楚您在集團中的地位是「指揮者」還是「參與者」？您對集團的組織架構、運作模式了解多少？這些都會影響您的法律責任。
2. 釐清「參與故意」： 您是否有足夠的證據證明您對集團的「組織性」、「持續性」或「牟利性」並不知情？這對於爭取不被認定為參與組織犯罪至關重要。
3. 爭取「情節輕微」： 如果您確實被認定為「參與者」，但您的參與時間短暫、所得報酬較低、對集團核心運作了解有限，請務必爭取依《組織犯罪防制條例》第3條第1項但書的「情節輕微」規定，請求法院減輕或免除刑責。
4. 積極配合調查但保護自身權益： 在面對偵查時，誠實但謹慎地回答問題。不清楚的地方不要亂說，以免造成不利影響。理解檢察官的舉證責任，他們必須提出足夠證據才能定您的罪。
5. 考慮和解與繳回所得： 如果能力許可，與被害人和解或繳回犯罪所得，通常會被法院視為「犯後態度良好」，有助於爭取較輕的刑度。

結語

面對詐欺案件與組織犯罪的指控，理解法律條文與實務認定標準，是保護自身權益的第一步。請記住，法律對犯罪組織的認定有其嚴謹標準，而您的「參與故意」和「情節輕微」與否，都將是影響判決的關鍵因素。積極了解您的案件，才能為自己爭取最好的結果。