虛擬貨幣詐騙自救：解析法律權益與實用應對指南

虛擬貨幣詐騙受害者的法律自保指南

您是不是也曾被社群媒體上看似光鮮亮麗的投資機會吸引，或是被假冒的親友、幣商所蒙蔽，最終卻發現投入的資金血本無歸，甚至連虛擬資產都消失無蹤？面對虛擬貨幣詐騙，那種被背叛、財產受損的感受，令人心力交瘁。但請您務必知道，您不是孤單一人，台灣的法律為您提供了保護。這篇文章將帶您了解相關法律，並提供您在受害後，可以立即採取的實用行動。

認識詐騙集團的犯罪手法與法律依據

當您不幸成為虛擬貨幣詐騙的受害者，詐騙集團的行為通常會觸犯以下法律：

1. 詐欺取財罪與加重詐欺罪

詐騙集團會利用各種「詐術」，例如：假冒投資平台、虛擬幣商、網路戀人，或是承諾不合理的高額報酬，來誘騙您將金錢或虛擬資產交付給他們。在法律上，這觸犯了《刑法》中的詐欺罪。

《刑法》第339條第1項：「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。」

如果詐騙集團是三人以上共同犯案，或利用網路、廣播、電視等方式散布假消息來進行詐騙，則會構成更嚴重的「加重詐欺罪」。由於虛擬貨幣詐騙往往是集團式運作，涉及多人分工，因此多半會以加重詐欺罪論處。

2. 洗錢防制法

當您將款項匯出後，詐騙集團會迅速將這些錢轉入多個人頭帳戶，或將其轉換成虛擬貨幣再不斷轉移，企圖掩飾這些犯罪所得的來源。這種行為就是俗稱的「洗錢」。

《洗錢防制法》第2條：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」

詐騙集團將您的錢款轉換為虛擬貨幣並不斷轉移，正是為了隱匿犯罪所得，這將觸犯《洗錢防制法》的相關規定。

法律實務看過來：從案例中學習自保之道

了解法條可能有些抽象，讓我們透過實際發生的案例，看看這些法律是如何被應用的，以及對您有什麼啟示。

案例一：簽了奇怪的「不得報案」切結書，還有效嗎？

小陳在網路上認識一位自稱「虛擬幣商」的人，對方聲稱可以協助他買賣虛擬貨幣，並要求小陳簽署一份「交易聲明書」。聲明書裡竟然有一條規定：「如果小陳因為詐騙而報案，導致幣商的帳戶被列為警示帳戶，小陳必須賠償幣商的營業損失！」結果小陳真的被騙了，他擔心賠償問題，一度不敢報案。

律點通解析：

法院針對此類案件，明確指出這種「不得報案，否則需賠償」的條款，明顯限制了民眾依法報案的權利，也將警方依法執行的後果（帳戶警示）不合理地轉嫁給受害者。根據《民法》第247-1條的「定型化契約顯失公平」原則，這樣的條款是無效的！

給您的啟示： 任何要求您「不能報案」或「自行報案要賠償」的約定，都是不合理的。您的報案權利受法律保障，無需因此卻步。勇敢報案，才是維護自身權益的第一步。

案例二：假冒幣商收取贓款，難逃法網！

王先生在網路上聲稱自己是「個人幣商」，專門協助客戶買賣虛擬貨幣。他甚至會與客戶面交，並簽署看似正規的交易切結書。但實際上，他收取的都是詐騙集團從被害人那邊騙來的錢，再將這些錢轉移給詐騙集團指定的虛擬貨幣錢包。

律點通解析：

法院在審理此類案件時，會仔細檢視行為人的交易模式。例如，王先生聲稱以高於市場行情的價格買賣虛擬貨幣，這與正常交易者追求低價的常理不符。他幾乎沒有實際的客戶來源，大部分交易都是詐騙集團直接「指派」受害者向他購買。這些跡象都顯示，他並非真正的合法幣商，而是詐騙集團的「車手」，負責製造虛假交易來收取贓款。

給您的啟示： 詐騙集團手法多變，甚至會假冒「幣商」來進行詐騙。在進行虛擬貨幣交易時，務必選擇合法、受監管的平台，並警惕任何要求私下交易、價格異常、或要求您提供個人敏感資訊的「幣商」。

您可以立即採取的行動

如果不幸您或身邊的親友成為了虛擬貨幣詐騙的受害者，請務必按照以下步驟操作：

1. 立即撥打165反詐騙專線並報案： 這是最重要的第一步。越早報案，警方越有機會追查金流、凍結詐騙帳戶，降低您的損失。報案時，請清楚說明受騙過程、交易細節、詐騙集團的聯絡方式等。

2. 保留所有相關證據：

• 通訊軟體對話紀錄： LINE、Telegram、或其他聊天軟體的對話內容、詐騙集團的帳號資訊等。
• 匯款/轉帳證明： 銀行交易明細、虛擬貨幣轉帳紀錄截圖（包含交易哈希值、時間、地址等）。
• 詐騙網站/平台截圖： 包含網址、網站內容、虛假投資介面等。
• 身分驗證資料： 如果您曾提供給詐騙集團，也請一併告知警方。

3. 配合金融機構及虛擬資產服務商（VASP）程序：

• 親自前往您匯款或轉帳的銀行、電子支付機構，或您使用的虛擬資產服務商（如：台灣的合法虛擬貨幣交易所），告知您遭受詐騙。
• 依據《金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法》規定，這些機構會要求您確認身分、提供匯款/轉帳資訊，並可能請您填寫切結書，然後協助向165通報。這有助於這些機構及時通報並阻斷資金流向。

結論

面對虛擬貨幣詐騙，時間就是金錢。迅速行動、妥善保留證據、並配合警方與金融機構的調查，是您維護自身權益的關鍵。雖然追回所有損失可能極具挑戰，但透過法律途徑，我們仍能盡力將不法之徒繩之以法，並阻止更多人受害。請記住，詐騙不是您的錯，勇敢面對、積極應對，才是最重要的。